10月19日,一位50多岁的客户匆匆来到邮储银行黄金路支行办理取款业务。按照规定要求,经办柜员要对取款客户交易情况进行核实,经查询发现该账户近一年交易仅20笔,且每笔均为0.01元的小额交易。当日14时22分,该账户收到他行入账50000元,14时33分,客户立即至网点办理卡取款49900元。
面对这一系列异常交易模式,经办柜员迅速识别到客户账户疑似存在“快进快出”风险,并进一步核实客户资金来源及取款用途。客户对于资金来源含糊其词,声称取钱是用于家中办喜事。然而在询问过程中,经办柜员发现客户手机相册竟保留了一些关于取款时如何应对银行工作人员相关话术的截图。
经办柜员考虑到该客户可能正在遭遇电信诈骗,迅速通知营业主管联系辖区派出所。14时58分,民警及时到达现场,经初步调查后,民警将该客户带离网点,同时要求网点暂不受理该客户的其他相关业务,以防潜在风险。
随着调查的深入,事件的真相逐渐浮出水面。原来,该客户因轻信网络诈骗团伙的谎言,误以为通过制造账户交易流水就能申请到国家扶贫资金,却不慎落入了诈骗分子的圈套。当日17时左右,民警再次返回网点查询交易对手信息,进一步确认了这一诈骗事实,目前案件还在进一步侦查中。
10月21日,网点收到一封来自金泉派出所的表扬信,对邮储银行黄金路支行在防范电信诈骗工作中的责任心与敏锐性给予了肯定!这不仅是对银行员工专业能力的认可,更是对其始终坚守客户资金安全防线的生动诠释。在今后的工作中,邮储银行黄金路支行将继续秉持务实的工作作风,为守护广大客户的财产安全筑起一道坚不可摧的金融安全防线。(朱凌云 徐扬)